Pour une approche globale et personnalisée de votre gestion de patrimoine : Rebecca Janin, Allianz. Depuis plus d’un an, Allianz structure un réseau d’agences spécialisées dans l’assurance de la personne, la gestion de patrimoine et la valorisation des investissements.
Professionnelle du secteur depuis plus de cinq ans, Rébecca Janin a récemment ouvert un bureau dédié à La Rochelle. « Si je me partage entre la Charente-Maritime et les Deux-Sèvres, j’interviens bien sur l’ensemble de la France sans aucune limitation », précise l’experte en gestion de patrimoine. Néo-joueuse de golf, elle y découvre beaucoup de points communs avec son activité : précision, éthique, et confiance.
Elle insiste en premier lieu sur un point à démystifier : « On s’imagine le plus souvent que la gestion de patrimoine est un univers réservé aux riches et ultra riches, mais c’est totalement faux ! Un accompagnement spécialisé et surtout sur-mesure est parfaitement possible à partir de montants raisonnables de 50.000 euros » rassure Rebecca Janin, soit un ordre de grandeur qui reste sensiblement inférieur aux sociétés de gestion de patrimoine de taille moyenne ou le ticket d’entrée est à minima du double ou du triple. Elle nous présente son activité ci-dessous, organisée autour de trois piliers fondamentaux.
Premier pilier d’activité : l’optimisation des actifs à travers l’assurance vie luxembourgeoise
Ne vous y trompez pas : on ne parle pas ici d’assurer des biens. Le métier de Rebecca Janin consiste à accompagner ses clients dans la structuration et la valorisation de leur patrimoine. « C’est ce qui me passionne », explique l’agent général expert qui mène son activité de conseil en investissement auprès des particuliers comme des chefs d’entreprise.
« Je travaille dans une logique de proximité, en toute transparence et avec une réelle éthique. Aussi, je respecte le profil risque de chacun et veille à proposer des placements en adéquation avec les valeurs de mes clients ». Grâce à une large gamme de solutions, ce sont tous les profils qui peuvent être accompagnés, y compris les plus patrimoniaux, avec en particulier une forte opportunité sur les contrats d’assurance-vie luxembourgeois, des outils reconnus pour le sérieux des institutions financières et la stabilité institutionnelle comme politique du Grand Duché, place forte de la finance européenne. Ces contrats offrent de plus aux souscripteurs une sécurité additionnelle via un statut de créancier de premier rang.
Second pilier : répondre aux besoins des particuliers avec un bilan patrimonial complet offert
« Il s’agit d’identifier les actifs, d’analyser les niveaux de couverture, d’anticiper les questions de succession, mais aussi d’optimiser les placements et la fiscalité », détaille Rébecca Janin, qui insiste par ailleurs sur son indépendance dans le conseil : « Contrairement à certaines professions, je ne suis pas rémunérée en fonction d’un produit en particulier, je n’ai donc aucun intérêt à en privilégier un par rapport à d’autres. ». Je suis rémunérée sur la performance, ce qui lève naturellement les doutes sur des questions d’éthique et de probité.
Troisième pilier : enjeux sociaux pour les entreprises et leurs dirigeants
Enfin, Rebecca Janin accompagne également les dirigeants d’entreprise sur les enjeux sociaux, de retraite et patrimoniaux, notamment dans le cadre du dispositif Madelin. Elle propose aussi des solutions de complémentaire santé et de prévoyance aux salariés de TPE, PME et grands groupes.
L’appui des experts reconnus du Groupe Allianz
Investir sur quels supports ? A quel moment ? Avec quels risques, quelles opportunités et sur la base de quelles conjectures et évolutions géopolitiques ? Les analyses des spécialistes du Groupe Allianz, et plus particulièrement ceux de la division Allianz Global Investors sont des boussoles permanentes dans le traitement de vos placements patrimoniaux, et des points de repères associés au profil d’investisseur que vous aurez choisi.
Une gestion et un accompagnement sur mesure, menés avec une disponibilité loin des standards de la banque de détail, c’est – au-delà de son expertise technique – ce qui fait la force de Rebecca Janin.
Prise de contact, plus d’informations :
- Rebecca Janin
- Agent Général expert patrimoine Allianz Marais poitevin – la Rochelle
- Tel. 06 76 01 02 43
- www.agence.allianz.fr/larochelle-expert
- rebecca.janin@allianz.fr
- Numéro Orias : 25009666
